سرمایه گذاری در بورس؛ نکات مهمی که باید بدانید!
در سال‌های اخیر عبارت سرمایهگذاری در بورس بیش از هر زمان دیگری در گفت‌وگوهای روزمره، شبکه‌های اجتماعی و حتی محافل خانوادگی شنیده میشود. بسیاری از افراد یا خود تجربه‌ای در این زمینه دارند، یا اطرافیان آن‌ها وارد بازار سرمایه شده‌اند. عده‌ای با سود همراه هستند و عده‌ای دیگر با زیان با این بازار وداع می‌کنند. آنچه در میان عموم افراد مشترک به‌نظر می‌رسد، درک نادرست از نحوه سرمایه گذاری در بورس است.
در این مطلب از کاریزما لرنینگ، تصویری شفاف و قابل فهم از سرمایه گذاری در بورس ارائه می‌دهیم و خواهیم دید که بورس مفهومی بسیار فراتر از ثبتنام در یک کارگزاری است. در انتهای این مطلب نظر متفاوتی در مورد سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار خواهید داشت.
سرمایهگذاری در بورس: جایگاه بورس در میان فرصتهای سرمایهگذاری
سرمایه گذاری در بورس یعنی اختصاص سرمایه و پذیرش ریسک با این هدف که در مدت زمانی مشخص، سودی مشخص کسب کنیم. با توجه به ریزش‌های سنگین بازار سهام در سال‌های اخیر، احتمالاً این گزاره مطرح میشود که آیا بورس انتخاب درستی برای سرمایهگذاری است یا می‌توان در بازارهای دیگر بازدهی مشابه یا بعضاً بیشتری کسب کرد.
تجربه نشان داده است بازار سهام، نه‌تنها در ایران بلکه در تمام دنیا و علی‌رغم تمام نوسانات، در طولانیمدت همواره بهترین و پربازده‌ترین بازار است. اثبات این موضوع به دو شیوه امکان‌پذیر است. اول آنکه مقایسه سرمایه گذاری در بورس با سایر بازارها در یک دوره زمانی بلندمدت به ما نشان میدهد بورس بازدهی بالاتری داشته است. نمودار زیر، سوددهی بازارهای سرمایهگذاری در ایران طی 10 سال اخیر را نشان میدهد.
دلیل دوم برتری بورس نسبت به سایر بازارها، به ماهیت سرمایهگذاری در این بازار برمی‌گردد. بازارهای مالی را می‌توان مانند یک اقیانوس نامحدود در نظر گرفت. سرمایه گذاری در بورس هیچ محدودیتی ندارد، حال آنکه در سایر بازارها و مشاغل محدودیت وجود دارد.
خرید طلا، سکه، دلار و غیره محدود به مقدار مشخصی است. همچنین در مشاغل سنتی نیز محدودیت‌ها بیشتر به چشم می‌خورند. شما در مشاغل سنتی میتوانید با دو یا سه برابر کردن سرمایه اولیه، کسب‌وکار خود را توسعه دهید اما سود شما لزوماً دو یا سه برابر نخواهد شد! در حالی که در بازارهای مالی با افزایش سرمایه و حجم معامله، سود شما به همان نسبت افزایش می‌یابد.
برای سرمایه گذاری در بورس از کجا شروع کنیم؟
برای سرمایه گذاری در بورس ایران ابتدا نیاز به کد بورسی دارید. برای گرفتن کد بـورسی نیز باید در سامانه جامع اطلاعات مشتریان (سجام) ثبتنام کنید و احراز هویت انجام دهید. به‌طور کلی، مراحل سرمایه گذاری در بورس عبارت‌اند از:
- ثبتنام و احراز هویت در سامانه سجام
- دریافت کد بورسی
- ثبتنام در یک کارگزاری معتبر
- آغاز خـرید و فـروش سـهام و صندوقهای سرمایهگذاری
در وبلاگ کاریزما و در مقاله‌ای جامع با عنوان چگونه وارد بورس شویم، مراحل فوق را دقیق و گام به گام توضیح داده‌ایم. پیشنهاد می‌کنیم این مقاله را مطالعه نمایید. همچنین برای انتخاب یک کـارگـزاری معتبر بورس، کارگزاری کاریزما را به شما پیشنهاد می‌کنیم. کارگزاری کاریزما بهترین خدمات را از نظر کیفیت در اختیار شما قرار میدهد. برای ثبتنام در کارگزاری، روی دکمه زیر کلیک کنید:
روش‌های سرمایهگذاری در بازار بورس
سرمایه گذاری در بورس به دو روش مستقیم و غیرمستقیم امکان‌پذیر است. چگونگی سرمایه گذاری در بورس و انتخاب یکی از این روش‌ها یا هر دو، کاملاً به تصمیم شما بستگی دارد. هر روش مزایا و چالش‌های خود را دارد.
سرمایه گذاری مستقیم در بورس
سرمایهگذاری مستقیم یعنی شما به‌عنوان معامله‌گر یا سرمایه‌گذار، بدون هیچ واسطه‌ای، خود برای خـرید یا فـروش سهام شرکت‌های مختلف اقدام کنید. مسلم است که این روش سرمایه گذاری در بورس به تخصص و تجربه کافی نیاز دارد و شخص باید دانش لازم در زمینه تحلیل تکنیکال، تحلیل فاندامنتال، تابلوخوانی و مدیریت سرمایه و ریسک را کسب کند.
با جست‌وجو در وبلاگ کاریزما میتوانید به مطالب کاربردی و به‌روز در خصوص آموزش سرمایه گذاری در بورس و مهارت‌های لازم برای ورود به این بازار دسترسی داشته باشید.
سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس
در شیوه سرمایهگذاری غیرمستقیم، سرمایه‌گذار ابزارهای مختلف مانند صندوقهای سهامی، طلا، درآمد ثابت و غیره را برای سرمایهگذاری انتخاب می‌کند. در این روش، سرمایه‌گذار نقشی در انتخاب سهام و دارایی‌ها ندارد. تصور کنید یک میلیارد تومان سرمایه در اختیار دارید، اما نمی‌دانید چطور این مبلغ را در سهام سرمایهگذاری کنید.
بهترین راه حل این است که در یک صندوق سهامی مانند صندوق اهرم کاریزما سرمایهگذاری کنید. این کار دو مزیت دارد؛ اول آنکه نیازی نیست زمان زیادی را صرف یادگیری و تحلیل سهام کنید. دوم، مدیران و تحلیلگرهای صندوق اهـرم همواره بازار را رصد و برترین سهام را برای صندوق انتخاب می‌کنند. جدول زیر بازدهی چهار صندوق سرمایهگذاری کاریزما را به‌عنوان نمونه‌هایی از سرمایهگذاری غیرمستقیم، نشان میدهد.
| بازدهی یک‌ساله (اردیبهشت 1403 تا 1404) چهار صندوق کاریزما | |||
| نام صندوق | دارایی تحت مدیریت | بازدهی یک‌ساله | بازدهی از زمان تاسیس |
| اهرم | 24000+ میلیارد تومان | 74 درصد | 214 درصد |
| کاریس | 1400+ میلیارد تومان | 57 درصد | 5530 درصد |
| کارا | 17000+ میلیارد تومان | 33 درصد | 137 درصد |
| مشترک کاریزما | 330+ میلیارد تومان | 55 درصد | 13550 درصد |
مزیت دیگر روش غیرمستقیم این است که شما میتوانید از طریق اَپ‌های موبایل مانند اپلیکیشن کاریزما، بدون محدودیت زمانی به‌صورت 24 در 7، هر زمان که خواستید در صندوق‌ها و طرح‌های مختلف سرمایهگذاری کنید. مقاله زیر برای آشنایی بیشتر با اَپ سرمایهگذاری کاریزما، نوشته شده است:
فرصت‌ها و چالش‌های سرمایه گذاری در بورس
سرمایه گذاری در بورس، مانند هر نوع فعالیت اقتصادی دیگر، نکات مثبت و چالش‌های خود را دارد که در ادامه به مهمترین مزایا و چالش‌ها اشاره خواهیم کرد.
مزایای سرمایه گذاری در بورس
صرف نظر از بازدهی بورس که به این مورد اشاره شد، چهار مزیت زیر را می‌توان به‌عنوان اصلی‌ترین مزایای سرمایهگذاری در بورس در نظر گرفت:
- تنوع در سرمایهگذاری
بورس از نظر تنوع در ارائه ابزارهای مختلف برای سرمایهگذاری، می‌تواند پاسخگوی تمام سلیقه‌ها باشد. بازار سهام و صندوقهای سهامی برای افراد ریسک‌پذیر و در طرف دیگر صندوقهای درآمد ثابت برای افراد ریسک‌گریز می‌توانند گزینه‌های جذابی باشند.
- سرمایهگذاری با مبالغ کم
شما میتوانید با 100 هزار تومان، سرمایه گذاری در بورس را شروع کنید. در حالی که در سایر بازارها مانند املاک، خودرو و طلا به میلیاردها تومان سرمایه برای شروع احتیاج خواهید داشت.
- نقدشوندگی بالا
در بازار بورس، هر زمان که بخواهید امکان فروش دارایی‌ها و تبدیل آن‌ها به پول نقد وجود دارد. در حالی که فروش دارایی‌هایی مانند ملک یا خودروهای گران‌قیمت گاهی بسیار زمان‌بر است.
چالش‌های سرمایه گذاری در بورس
عده‌ای به دلیل آنچه چالش‌های سرمایه گذاری در بورس خوانده میشود، این بازار را ترک می‌کنند یا رغبتی برای حضور در آن ندارند. این معایب عبارت‌اند از:
- تاثیرپذیری بورس از شرایط اقتصادی و سیاسی
بازار بورس همواره تحت تاثیر مستقیم شرایط اقتصادی و سیاسی قرار دارد. نوسانات نرخ ارز، تورم، تصمیمات بودجه‌ای و سیاست‌های کلان اقتصادی، تحولات سیاسی داخلی و خارجی یا تغییرات در ساختار دولت بر انتظارات سرمایه‌گذاران و در نتیجه بر روند بازار اثرگذار هستند.
- امکان ضرر در کوتاهمدت
بازارهای مالی تحت تاثیر اتفاقاتی مانند انتشار اخبار ممکن است به‌صورت مقطعی تغییر جهت بدهند که اصطلاحاً می‌گوییم بازار وارد فاز اصلاح شده است. این موضوع ممکن است برای سرمایه‌گذارهایی که دید کوتاهمدت دارند، چندان مطلوب نباشد.
- افتادن در دام حرص و طمع
رسیدن به سودهای کلان در کوتاهمدت یا طمع طی کردن راه صدساله در یک شب معمولاً با تلخ‌کامی همراه است و عده‌ای تمام زندگی خود را به دلیل طمع زیاد، آسان از دست میدهند. متاسفانه کلاهبرداران نیز از فضای کسب سود در بازار بورس به راحتی سواستفاده می‌کنند.
بهترین زمان سرمایه گذاری در بورس
پاسخ دقیقی برای سوال بهترین زمان برای سرمایهگذاری در بورس وجود ندارد، زیرا همه‌چیز به استراتژی شما برای سرمایهگذاری وابسته است. با این حال می‌توان شرایط زیر را تا حدودی زمان مناسب برای ورود به بازار سرمایه در نظر گرفت.
- شرایط تعادل یا رکود نسبی بازار
یکی از بهترین زمان‌ها برای ورود به بورس، زمانی است که بازار از یک دوره نزولی یا اصلاح قیمتی عبور کرده و به تعادل رسیده است. در این شرایط، قیمت سهام در سطح مناسبی قرار دارد و امکان رشد تدریجی بیشتر است.
- تحلیل شرایط اقتصادی و سیاسی
شرایط اقتصادی و سیاسی بر بازار بورس تاثیرگذار هستند. اقتصاد در دوره‌های ثبات سیاسی و همینطور زمانی که نرخ بهره کاهش می‌یابد، رشد می‌کند و تورم کنترل میشود. در این شرایط فرصت سرمایه گذاری در بورس وجود دارد.
- شناسایی فرصتهای سرمایهگذاری جذاب
اگر از طریق تحلیل بنیادی یا تکنیکال به این نتیجه رسیدید که سهام یک شرکت، پایین‌تر ارزش ذاتی خود قیمت‌گذاری شده است و امکان رشد وجود دارد، آنگاه فرصت مناسبی برای سرمایهگذاری ایجاد شده است.
- سرمایهگذاری با دید بلندمدت
افرادی که با دید بلندمدت (5 تا 10 سال آینده) سرمایهگذاری می‌کنند، معمولاً شرایط فعلی حاکم بر بازار را در نظر نمی‌گیرند و بر رشد صنایع و سهام در بلندمدت تمرکز دارند.
چگونه در بورس سرمایه گذاری کنیم که ضرر نکنیم؟
برای سرمایهگذاری موفق در بورس، رعایت چند نکته‌ی کلیدی ضروری است که در ادامه به پنج مورد از مهمترین این نکات اشاره مختصری خواهیم داشت:
- آموزش و شناخت اولیه: بدون درک مفاهیم پایه مانند نمادها، صورت‌های مالی، تحلیل بنیادی و تکنیکال وارد بازار نشوید.
- تعیین هدف و افق زمانی سرمایهگذاری: مشخص کنید قصد دارید بلندمدت سرمایهگذاری کنید یا به‌دنبال سودهای کوتاهمدت هستید.
- انتخاب کارگزاری مناسب: یک کارگزاری معتبر با پشتیبانی قوی انتخاب کنید؛ کیفیت سامانه معاملاتی و مشاوره نیز اهمیت زیادی دارد.
- مدیریت ریسک و تنوع‌بخشی به سبد سرمایه: هیچ‌گاه تمام سرمایه خود را روی یک سهم یا صنعت متمرکز نکنید. تنوع در سرمایهگذاری باعث کاهش ریسک میشود.
- پرهیز از تصمیم‌گیری‌های احساسی: صبر، نظم ذهنی و دوری از هیجانات (مثل ترس یا طمع) از اصول اساسی سرمایهگذاری موفق است.
در نهایت اینکه هرگز برای سرمایه گذاری در بورس، داراییهای فعلی خود مانند خودرو یا طلا را نفروشید! برای تجربه یک سرمایهگذاری موفق، توصیه می‌کنیم قبل از هر اقدامی، ابتدا مقاله زیر را مطالعه کنید و با بایدها و نبایدهای سرمایهگذاری آشنا شوید:
با چه میزان سرمایه می‌توان وارد بورس شد؟
حداقل مبلغ مورد نیاز برای شروع سرمایهگذاری در بازار سهام، 500 هزار تومان است. این مبلغ برای صندوقهای سرمایهگذاری 100 هزار تومان می‌باشد. بنابراین شما با کمترین میزان سرمایه میتوانید در بازار بورس مشارکت گنید و با گذشت زمان و کسب دانش و تجربه لازم، سرمایه خود را افزایش دهید و به سبد دارایی خود تنوع ببخشید.
برای اطلاع دقیق از حداقل سرمایه لازم برای خرید و فروش داراییهای مختلف در بورس، به مقاله‌ی حداقل سرمایه برای ورود به بورس در وبلاگ کاریزما مراجعه نمایید.
جمع‌بندی: آیا سرمایه گذاری در بورس خوب است؟
واضح است که یادگیری صفر تا صد سرمایه گذاری در بورس فراتر از یک مقاله است و نیاز به آموزش و سال‌ها تجربه دارد؛ اما ما در این مطلب سعی کردیم تعریف درستی از مفهوم سرمایه گذاری در بورس ارائه دهیم. با توجه به بازدهی، مزایا و فرصت‌هایی که بازار سرمایه در اختیار ما قرار میدهد، به‌نظر می‌رسد بورس انتخاب درستی برای سرمایهگذاری است.
تفاوتی ندارد شما مستقیم در این بازار مشارکت کنید یا سرمایه خود را در اختیار اهل فن قرار دهید و سراغ ابزارهای مختلف مانند صندوقهای سرمایهگذاری بروید؛ در نهایت سرمایه‌گذارها برنده بازی خواهند بود.
شما میتوانید نظرات و سوالات خود را در خصوص سرمایهگذاری در بورس با ما در میان بگذارید و در بخش دیدگاه‌های این مطلب، با کارشناسان ما در ارتباط باشید و راهنمایی‌های لازم را دریافت کنید.
سوالات متداول
سرمایه گذاری در بورس با ثبتنام در سجام و دریافت کد بورسی آغاز میشود. سپس باید در یک کارگزاری معتبر ثبتنام کنید و سرمایه مد نظر خود را به حساب کارگزاری واریز نمایید و سهام، صندوقهای سرمایهگذاری یا سایر داراییهای مد نظر خود را در سامانه معاملاتی کارگزاری خریداری کنید.
بورس بازاری کاملاً پویا است و فرصتهای متنوعی برای کسب سود در اختیار شما قرار میدهد. این بازار همواره در طولانیمدت روند صعودی دارد و قابل اعتماد است. بنابراین، با رعایت قواعد، سرمایهگذاری در بورس همیشه پیشنهاد میشود.
سرمایهگذاری در صندوقهای درآمد ثابت مانند صندوق کارا ریسک بسیار کمی دارد و به کسانی که اهل ریسک نیستند، توصیه میشود.
شما میتوانید با حداقل سرمایۀ 500 هزار تومان در بازار بورس مشارکت کنید. برای مشارکت در صندوق های سرمایه گذاری، حداقل سرمایه مورد نیاز 100 هزار تومان است.
آمارها و تجربه نشان میدهند که بازارهای مالی در طولانیمدت همواره سودآور و صعودی هستند، اما در کوتاهمدت گاهی بورس مدتها ریزش دارد که این موضوع برای این نوع سرمایهگذاری مطلوب نیست.
6 دیدگاه برای این مطلب
سلام ایا سرمایه گذاری در بورس ارزش دارد؟
سلام. شما ابتدا باید ببینید هدفتون از سرمایه گذاری در بورس چی هست. به‌طور کلی سرمایه گذاری در بورس توصیه میشه، اما راه بهتر این هست که همزمان در بازارهای مختلف از جمله بورس ایران، ارزهای دیجیتال و غیره حضور داشته باشید و اصطلاحاً سبدی متنوع از بازارها و داراییهای مختلف با رویکردها و اهداف متفاوت بچینید. به این صورت ریسک حضور شما در بازارهای مالی کاهش پیدا میکنه و از طرفی بازدهی خوبی هم میتونید به‌دست بیارید.
من قبلا سرمایه گذاری در بورس کردم. یعنی چند سهم خریدم ولی دیگه سراغشو نگرفتم. الان اصلا یادم نیست چقدر بود و چه سهمایی بود. باید چیکار کنم؟
سلام و درود. برای اینکه بتونید تمام داراییهای خودتون در بورس رو مشاهده کنید، باید به درگاه یکپارچه ذینفعان بازار سرمایه مراجعه کنید. با کد ملی و شماره موبایل وارد بشید. اونجا لیست سهامی که دارید رو میتونید مشاهده کنید.
سلام. هیچ تضمینی برای آینده در هیچ بازاری وجود نداره. بهترین کار این هست که شما شرایط فعلی رو در نظر بگیرید، تحلیل کنید و بر اساس تحلیل خودتون آینده رو پیش‌بینی کنید. به نظر میرسه با توجه به شرایط فعلی بورس ایران، در آینده شاهد رشد این بازار باشیم. البته این صرفاً پیش‌بینی هست و قطعیتی نداره.